파생상품투자권유자문인력 합격 노하우

파생상품투자권유자문인력이란?

투자자를 상대로 파생상품, 파생결합증권 및 법 제4조제7항제1호에 해당하는 증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 전문인력을 말합니다.

※ 참고 : 관련 투자자보호교육을 사전 이수한 후 적격성 자격시험에 합격한 자만이 업무 수행 가능합니다.

 

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시행기관

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파생상품투자권유자문인력 자격증 전망은 어떻게 될까요?

미래는 개인이나 기업은 자산관리에 대한 관심이 지금보다 더 증가 할 것으로 예상됩니다.

그렇기에 위험관리의 필요성은 더 증가 하겠죠. 따라서 주식 보다는 비교적 안전한 선물/옵션 거래가 더 활성화가 될 것으로 보여집니다.

그래서 앞으로 우리나라는 파생상품시장의 규모와 거래량이 지금보다 더 급성장할 전망입니다.

은행직원이 해당 파생상품에 대해 투자 권유와 매매를 위해서는 반드시 파생상품투자권유자문인력 자격증을 보유해야합니다.

이는 2010년 2월 4일부터 적용이 되었죠.

이 자격은 증권사, 은행권 상관없이 금융권이라면 반드시 취득해야 하는 자격증이 되었습니다.

 

그럼 적격성인증시험이란 무엇일까요?

금융회사, 전문투자자인 법인의 임직원(1년 이상 재직한 퇴직자 포함) 및 투자권유대행인, 보험모집인 등으로서 1년 이상 업무에 종사한 금융회사 직원이 투자자 보호 교육을 이수한 후 응시할 수 있는 시험입니다.

 

 

응시제한대상(응시부적격자) 확인

- 동일시험 기합격자

- 금융투자전문인력과자격시험에 관한 규정 제 2-11조 및 2-13조에 따라 따라 응시가 제한되는 자(자격 취소자)

- 금융투자 전문인력과자격시험에 관한 규정 제 3-19조 제 1항에 따라 응시가 제한되는 자(부정행위로 인한 응시 제한)

- 금융투자전문인력과자격시험에관한규정 제 5-2조 제3항 각 호의 어느 하나에 해당하는 기관의 임직원이 아닌 자

- 금융투자전문인력과자격시험에관한규정 제 5-2조 제3항에 따른 해당 시험과 관련한 주자자 보호 교육을 이수하지 않은 자

※ 상기 응시 부적격자는 응시할 수 없으며, 합격하더라도 추후 응시 부적격자로 판명되는 경우 합격 무효 처리함. 또한 3년의 범위 내에서 본회 주관 시험응시를 제한함

※ 상기 시험은 시험 접수 시 해당 시험 관련 투자자 보호 교육 이수 여부를 확인하여, 이에 부적합할 시 시험접수가 제한됨

 

2017년 시험일정

※ 시험일정은 사정에 따라 변경될 수 있으므로, 금융투자협회 홈페이지에서 다시 한번 정확한 일정을 확인하시기 바랍니다.

 

응시정보

l  시험시간 : 120분

l  문항수 : 4과목 100문항

l  문제형식 : 객관식 4지선다형

l  합격기준 : 응시과목별 정답 비율이 50% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상인 자

Ø  합격자 발표 자격시험 접수센터(http://license.kofia.or.kr) 접속 -> 회원 로그인 -> 합격확인 -> 합격확인 메뉴에서 확인

Ø  시험합격 자격 유효기간 5년 (시험 합격 후 5년 이내에 금융투자업에 종사하지 않을 경우 합격의 효력이 상실됨)

l  응시지역 : 서울, 대전, 부산, 대구, 광주, 제주

l  원서접수 : 금융투자협회 자격시험접수센터 (http://license.kofia.or.kr/)

 

시험과목 및 배점

 

※ 학습 노하우

- 제1과목 파생상품1 (25문항)

1. 학습목표

금리 및 옵션의 개요 및 구분과 각 개념의 정확한 이해 숙지

 

2. 주요 학습내용

금리선물·금리옵션

- 금리선물의 개념(단기금리선물/채권선물/금리선물 거래유형)

- 금리옵션의 개념(채권옵션/금리선물옵션/장외금리옵션)

통화선물 · 통화옵션

- 외환 및 외환시장

- 선물환과 통화선물(선물환 거래 및 선물환율의 결정모형/외환스왑)

- 통화옵션이 개요 및 가격결정, 환리스크 헤지 및 환리스크 관리

 

- 제2과목 파생상품2 (25문항)

1. 학습목표

스왑과 파생결합증권 및 기타 파생상품의 기본 개념과 전반적인 이해

 

2. 주요 학습내용

스왑 전반

- 스왑의 가격선정과 헤징

- 이자율 스왑의 거래 및 종류

- 원화 이자율 스왑 시장의 형성과 특징

- 통화스왑의 개요 및 거래방생 요인이용사례

파생결합증권의 정의 및 발행

기타 파생상품 전반

- ELW(기본개념/가격결정요인/투자지표/시장구조/투자전략-레버리지전략 · 변동성 매수전략)

- ELS/DLS(기본개념/상품구조/평가방법론/주요 이슈)

- ETN(기본개념/시장구조-발행제도 · 상장제도 · 유동성공급자 제도 · 매매제도/투자지표 및 투자위험)

 

- 제3과목 리스크관리 및 직무윤리 (25문항)

1. 학습목표

리스크 전반 개념과 응용 및 투자권유 · 주문접수 · 거래업무 · 직무윤리 전반의 이해

 

2. 주요 학습내용

리스크 관리(운영리스크/VaR 구분 및 계산/포트폴리오 결합/금리리스크-재가격갭)

직무윤리의 개요 및 금융투자업 직무윤리

투자자분쟁예방을 위한 시스템 및 준수절차 위반시 제제사항, 주요 분쟁사례 분석

 

- 제4과목 파생상품법규 (25문항)

1. 학습목표

자본시장관련 법 · 금융투자업 관련 규칙 · 불공정거래의 규제

 

2. 주요 학습내용

자본시장과 금융투자업에 제도 전반의 이해

한국투자금융협회 규정(영업 · 업무/분쟁조정/약관운용.자율규제 위원회 운영 · 제제) 전반의 이해

 

 

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이것이 궁금해요

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Q. 비전공자는 어떻게 준비를 해야 하나요?

A. 비전공자의 경우 선물, 옵션의 개념 자체가 상당히 생소할 수 있습니다. 기초자산에 대한 기본적인 이해를 바탕으로 파생상품의 이해가 가능하므로 그 어떤 자격증보다 기초지식에 대한 올바른 개념정립이 필요한 시험입니다. 따라서 학습초반에 이루어지는 선물, 옵션의 올바른 개념정립이 중요합니다. 생소한 개념이니 만큼 서두르지 않고 차근차근 계획을 지키며 학습한다면 개념이 반복되는 가운데 파생상품에 대한 큰 틀이 잡힐 것으로 생각됩니다.

 

Q. 이전에 선물거래상담사를 취득했었는데, 파생상품투자권유자문인력 시험도 응시해야 하나요?

A. 아닙니다. 한국증권협회 또는 한국선물협회에 선물거래상담사로 등록된 사실이 있는 자 또는 선물거래상담사 시험에 합격한 자는 파생상품투자권유자문인력의 자격요건을 갖춘 것으로 봅니다. 따라서 다시 시험에 응시할 필요는 없습니다.

 

Q. 파생상품투자권유자문인력 시험에 계산문제는 얼마나 나오나요?

A. 일반적으로 계산문제의 비율은 30~40% 정도 됩니다. 하지만 최근 시험 흐름을 살펴보면 계산 문제의 비중이 점점 늘어나는 추세임을 알 수 있습니다. 또한 문제의 지문이 점점 길어지는 경향을 보이기 때문에, 수험자들은 문제를 정확히 파악하여 공식을 적용할 수 있도록 하는 훈련이 필요합니다.

 

Q. 파생상품투자권유자문인력을 취득하면 펀드투자상담사 2과목이 면제되나요?

A. 아닙니다. 펀드투자상담사 2과목이 면제되는 경우는,

1) 증권펀드투자상담사(증권투자상담사가 아님)

2)파생상품투자권유자문인력

3)파생상품펀드투자상담사(금융투자교육원)사전교육이수

라는 세 가지 요건이 모두 충족되는 경우 뿐입니다.

단, 사전교육은 2010년 2월 4일 이전까지 증권펀드투자상담사와 파생상품투자권유자문인력 자격요건을 모두 갖춘 자만이 수강신청 가능합니다. 많은 분들이 파생상품투자권유자문인력 와 "파생상품펀드투자상담사"과 같은 것으로 잘못 알고 있으신데 다른 자격증인 점 유념하시기 바랍니다.

 

Q. 은행권 취업을 목표로 공부 중인데, 파생상품투자권유자문인력 도 취득해야 하나요?

A. 네, 자격제도의 개편으로 인하여 2010년 2월부터는 파생상품투자권유자문인력 자격증을 반드시 소지해야만 은행 창구에서 선물환, 스왑 상품을 판매할 수 있으므로, 증권사 뿐만 아니라, 은행권이라고 하여도 파생상품투자권유자문인력 자격 취득은 필수 입니다.